P

Das deutsche Geldwäschegesetz verlangt bei einer Kontoeröffnung oder einer Kreditauszahlung nach der Feststellung der Identität des Kundens. Um dieser Pflicht nachzugehen greifen viele Onlinebanken auf das Post-Ident-Verfahren zurück.

Bei diesem identifiziert sich der Kunde mittels seines Personalausweises bei einer Postfiliale. Der Postmitarbeiter füllt ein sogenanntes Postident mit den Kundendaten aus, welches er dann, unterschrieben vom Kunden, an die jeweilige Bank weiterleitet.